일본 직장인 세금 절약 후루사토노제 A toZ(feat.일본 소비세)

 

 

2019년 일본 소비세가 10%로 올랐다. 1989년 3%를 시작으로 점점 오르더니 결국 10% 시대가 왔다.

이대로면 2025년에는 12%로 오른다고 생각한다. 

출처 : 일본 관광 신문

 

 

일본에서 직장 생활을 하다보면 소득세, 주민세 등의 세금이 많다는것을 느끼게 된다.

안그래도 많은 세금, 일본 소비세까지 올라가 버리니까 나같은 일반 직장인들은 힘들다.

그래서 어파치 내야하는 세금 조금이라도 감면 받을 수 있는 방법 한가지를 소개한다.

후루사토 노제라는 제도를 이용하면 내야 할 세금으로 기부를 하고 기부의 대가로 상품답례품을 받을 수 있다.

 

 

후루사토 노제(ふるさと納税) 란? 

후루사토 노세 (후루사토= 고향, 노제 =납세) 직역하면 '고향에 납세'라는 뜻이다.

일본의 각 지자체를 후원하는 목적으로 만들어진 제도이다.

기부를 하게 되면 각 지자체의 특산물, 농산물 등을 감사의 의미로 보내준다.

각 지자체에 기부하고, 기부액의 2000엔 이상의 분에 대해서는 자신이 내야할 세금에 대해서 감면과 환급을 해준다.

 

예를 들어

30000엔분의 기부를 지자체에 했다면,

30000엔 - 2000엔 =28000엔분이 내년 세금에서 감면이 된다.

어차피 내야할 세금이니까 기부하고 특산품 답례 받고 일석이조인셈이다.

 

후루사토 노제 이용방법

첫번째, 기부상한 확인하기

두번째, 지자체 고르기(상품 고르기)

세번째, 공제 신청하기

 

기부상한액 확인하기

개인 소득에 따라서 기부할 수 있는 기부상한액이 있다.

알아보는 방법은 사이트 별 시뮬레이션 있어서 간단하다.

아래는 라쿠텐 후쿠사토노제 사이트의시뮬레이션

【楽天市場】ふるさと納税｜マイページ - かんたんシミュレーター

 

출처 : 楽天

step 1 연봉 입력

step 2 배우자 입력

step 3 부양가족 입력

 

순으로 진행하면 기부상한액을 알 수 있다.

기부를 할때에는 기부상한액을 넘지 않도록 꼭 주의 해야한다.

 

예를 들어

기부상한액에 30,000엔인데, 40,000엔을 기부했다고 하면

 

내년 세금 감면액은...

기부액(40,000엔) - 2000엔 = 38,000엔이 아니라

기부상한액(30,000엔) - 2000엔 = 28,000엔이 된다.

기부를 할때에는 기부상한액을 넘지 않도록 꼭꼭꼭 주의 해야한다!!!!!

 

자치체에 기부하기(=상품고르기)

이제 본인의 기부상한액을 기준으로 기부를 한다.

기부를 한다고쓰고 상품을 고른다고 읽는다.

 

각 지자체마다 특산품을 제공하는데 고기, 쌀, 생선, 과일 등의 특산품은 물론이고,

그릇,세제,주방용품,식사권,가구 등의 여러가지 상품을 제공해준다.

 

후루사토 노제를 하고 있는 사이트는 여러가지가 있는데,

라쿠텐 후루사토노제를 추천한다.

이유는 아래에서 설명하겠다.

 

공제 신청하기

조금 복잡하지만 제일 중요한 부분이다.

기부를 하고 공제 신청을 안하면 내년 세금에 대해서 당연히 감면 받을 수가 없기때문에

가장 중요하니까 한가지도 빠짐없이 신청하는게 중요하다.

 

공제 신청의 종류

공제 신청에는 두가지의 종류가 있다.

첫번째, 확정신고

두번째, 원스톱 특례 제도

확정신고와 원스톱 특례 제도 뭘로 신청?

어느쪽도 장점이 있지만 회사원의 경우에는 원스톱 즉례제도를 이용하는것이 간편하게 진행할 수 있다.

	원스톱 특례 제도	확정신고
대상자	기부처가 5개미만	누구나 이용가능 ※ 아래 중 하나에 해당하면 (반드시 확정 신고 이용) - 개인 사업주 - 연수입 2,000만엔 이상 - 건물주 - 연금 수입이 400만엔 이상 - 연간 20만엔 이상의 부업 - 의료비 공제 신청자
소득세공제	X	그 해 소득세로부터 공제(환급)
주민세공제	다음 해 주민세에 대해서 감면	다음 해 주민세에 대해서 감면
장점	확정신고 절차를 밟지 않고도 공제를 받을 수 있다.	여러 지자체(5곳이상)에 기부하더라도 공제 절차를 한 번에 끝낼 수 있다
단점	신고서를 기부한 자치단체 각각 제출해야함 연도 중에 이사를 한 경우 다음해 1월 10일까지 기부하는 지자체에 변경신고서를 제출해야함	근무처로부터의 원천징수표 필요 확정신고서류를 작성하여 세무서에 제출하여야 한다.

 

 

확정신고

확정신고란 무엇인가?

한국과 마찬가지로 1년간소득을 확정하고 세금을 신고하는 것이다.

기부금을 세금에서 공제하기 위해서는 1년 동안 기부한 액수를 신고해야 한다.

 

확정신고를 하는 것은 원스톱특례제도보다는 비교적 복잡하고 생각할 수 있다.

하지만 확정신고를 해야할 사람들은 대부분이 개인사업자 등의 원래 세금 계산을 해야하는 사람들이기 때문에 원래 준비할것에 더해서 몇가지 준비물만 있으면 간단한 절차이다.

확정신고에 익숙하지 않는 회사원들은 원스톱특례 제도를 이용하는 게 편하다.

 

확정 신고의 흐름

1. 자신에 기부상한액에 맞춰서 지자체에 기부를 한다.

2. 해당 지자체에서 기부금을 수령했다는 영수증을 보내준다.

- 확정신고에 꼭 필요하므로 절대 버리면 안된다.(버리면 해당 자치체에 재발급 처리 부탁 해야한다.)

3. 확정신고서에 기부금 기입, 확정신고서와 기부영수증을 확정신고기간 (2월 중순 ~ 3월 중순)내에 세무서에 제출

4. 소득세 환급과 본인의 거주지의 주민세 공제를 받는다.

출처 : 楽天

출처 : 楽天

확정신고 기간

1월 1일부터부터 12월31일까지 1년의 기간에 기부한 기부금에 대해서 다음 해에 세금 신고를 해야한다.

확정신고의 기간은 2월 중순부터 3월 중순까지로 설정되어 있다.

자세한 날짜는 국세청의 확정신고 기간을 확인하여야한다.

(예를 들어 2021년에 기부한 기부금은 2022년 2월중순~3월 중순에 확정신고를 해야한다.)

 

확정신고의 신청의 흐름

출처 : 楽天

STEP 1. 신청에 필요한것을 준비한다.

출처 : 楽天

 

STEP 2. 신고서를 작성한다.

 

신고서에는 세 가지 작성 방법이 있다.

서류를 보고 자신의 상황에 맞게 선택한다.

가. 국세청 홈페이지 에서 작성

국세청 확정신고 코너를 통해 신고서류 작성이 가능하다.
기부금 영수증, 원천 징수표 내용을 사이트에 입력하면, 자동으로 공제액등이 계산되어 된다.

신고서를 인쇄하고 도장을 찍는다.
기부금 영수증, 원천 징수표는 같이 동봉해서 봉투에 넣는다.

나. 수기로 작성

세무서에서 신고서(종이)가 비치 되어있으니 사용거나,
국세청의 확정신고 코너에서 전용양식을 다운로드해서 인쇄를 한다.
기부금 영수증, 원천징수표 내용을 수기로 작성한다. 계산법도 사이트에 있으니까 보면서 기입한다.

신고서를 인쇄하고 도장을 찍는다.
기부금 영수증, 원천 징수표는 같이 동봉해서 봉투에 넣는다.

다. 전자신고(e-Tax)로 신고

국세청 사이트에서 e-TAX 코너에서 기입하여, 인터넷으로 신고 할수 있다.

마이넘버카드 리더기가 있거나, 국세청 ID가 있는 사람만 입력가능하다.

회사원도 좀 귀찮지만 회사 인증등 방법을 거치면 국세청 ID발급가능하다.

자세한 내용은 일본 국세청 홈페이지 확정신고 코너를 확인할것.

 

STEP 3. 신고서를 세무서에 제출한다.

 

위의 서류 작성법중에서
가. 국세청 사이트에서 작성
나. 수기로 작성

을 선택해서 작성한 사람은 신고서를 세무서에 우편으로 보내야한다.
제출해야할 세무서는 거주지의 주소에 따라 다르기 때문에 국세청의 사이트에서 확인할것.

 

아래는 일본 국세청의 확정신고 코너이다.

가. 국세청 사이트에서 작성

다. 전자신고(e-Tax)로 신고

의 방법을 이용할 사람들은 아래 사이트로 들어가서 신청하면된다.

사용 가이드가 있으니 참고하면 된다.

 

【確定申告書等作成コーナー】-作成コーナートップ (nta.go.jp)

 

원스톱 특례 제도

원스톱 특례 제도란 무엇인가?

개인 사업자의 경우에는 확정신고를 해야하기 때문에 기부금만 추가로 기입을 하면 되지만,

회사원의 경우에는 회사에서 연말정산이 있기 때문에 연말 정산 기간이 되면 회사에 연말정산을 먼저 진행하고

확정신고 기간에 맞춰 따로 세무서에가서 신고를 한번 더해야한다.

이 때문에 2015년 4월 1일 세금 신고를 따로 제출하지 않고 기부 공제를 받을 수 있도록 만들어진 제도이다.

 

원스톱 특례 제도의 조건

원스톱 특례 제도를 이용하기 위해서는 두가지 조건이 있다.

첫번째, 1년이내에 5개 이하의 자치체에 기부한 사람

두번째, 세금 신고서를 제출할 필요가 없는 사람(자세한 내용은 위의 비교표 참고)

 

원스톱 특례 제도의 흐름

1. 자신에 기부상한액에 맞춰서 지자체에 기부를 한다.

- "기부시에 원스톱특례제도를 희망한다"에 체크를 필히 해야한다.

2. 각 지자체에서 기부영수증과 원스톱특례제도 서류를 보내준다.

3. 받은 서류를 작성하여 다시 자치체로 보낸다.

4. 본인의 거주지의 주민세가 감면 된다.

출처 : 楽天

출처 : 楽天

원스톱 특례 제도의 신청 기간

 

기부를 한 순간부터 다음해의 1월 10일까지 자치체에 서류가 도착해야한다.고
공식 접수 기간은 내무부의 정보를 확인해야한다.

기부를 하면 바로 처리하는 것이 좋다.

(예를 들어 2021년 1월 1일에 기부한 기부금은 2022년 1월 10일까지 서류가 해당 자치체에 도착 해야한다.)

 

원스톱 특례 제도의 신청 흐름

출처 : 楽天

STEP 1. 신청에 필요한 것을 준비한다.

 

2016년부터 '마이넘버 법'의 시행으로 인해 다양한 서류 제출이 가능해졌다.
빠진것이 없도록 확인 후 기부한 각 자치체에 제출해야한다.

제출 서류는은 아래의 A, B, C 중에서 한가지를 제출하면 된다.

출처 : 楽天

원스톱특례제도는 기부를 할때마다 각 자치체에 각각 서류를 보내야한다.

같은 자치체에 두 번 기부하면 두 번 신청해야한다.

 

STEP 2. 신청서를 작성한다.

아래의 신청서를 작성한다. 신청서 양식과 한글 번역은 첨부파일에서 다운.

 

STEP 3. 신청서와 필요한 서류를 기부 자치체에 보낸다.

 

완료된 신청서와 필요한 서류를 기부한 자치체에 우편으로 보낸다.(역시 일본 아날로그 감성)
제출된 문서에 문제가 있으면 공제를 받을 수 없기 때문에 꼼꼼히 확인해보고 보낼것!!!

 

필요서류양식

 

 

1. 확정 신고 국세청 홈페이지에서 작성 후 세무서로 발송하는 방법 설명서(일본어)

국세청 홈페이지확정신고 작성 코너에서 작성 .pdf

2.94MB

 

2. 원스톱 특례제도 신청서 양식(일본어+한글 설명서)

원스톱특례제도 신청서양식(일본어+한국어설명).pdf

1.61MB

3. 신청서 제출 후 주소또는 이름이 변경 된 경우의 신고서 양식

이사또는 등록으로 인한 이름 변경으로 인한 주소변경이 있는 경우, 기부 연도 다음해인 1월 10일까지 신고서를 제출한 지방자치단체에 '기부세공제 특별신청통지서'를 우편으로 보내야한다.

주소,성명 변경신고서.pdf

0.15MB

 

 

후루사토 노제 사이트 추천

후루사토를 이용하는 방법을 알았으니까 사이트를 알아보자.

일본에는 여러 후루사토 노제 사이트가 있지만 그 중에서 라쿠텐 후루사토 노제를 가장 추천한다.

특히 라쿠텐 카드를 사용 중이라면 더더더 추천하는 사이트이다.

 

왜 라쿠텐 후루사토노제? 

라쿠텐 후루사토 노제의 장점

첫번째, 라쿠텐 아이디가 있다면 기부자의 정보를 입력할 필요가 없다.(주문자와 기부금신청자가 다르다면 입력 필요) 

두번째, 이용자수가 많은 많큼 상품이 다양하다.음식, 생필품, 가구, 상품권 등 종류가 많다.

세번째, 기부지만 쇼핑과 같은 방식으로 사용가능하다. 

네번째, 라쿠텐 포인트를 사용가능하다

다섯번째, 라쿠텐 포인트 적립이 가능하다

 

가장 좋은 이유는 역시 포인트가 붙는다는 점이다.

포인트 붙어봐야 얼마나 붙느냐고 말할 수 있겠지만

평상시 1%

라쿠텐어플 이용 +0.5%

라쿠텐 프리미엄 카드 이용 +4%

라쿠텐  5와0이 들어가는 날짜에 이용 +2%

7.5%의 포인트를 받을 수있는 날에 물건을 구매한다.

그리고 가끔 포인트 업 상품들도 있으니 엄청 혜택이 많다.

 

이외에도 라쿠텐 모바일 이용, 라쿠텐 은행을 이용하면 포인트는 어마어마하게 쌓인다.

 

만약 후루사토노제를 통해서 30000엔의 구매를 했다면

현재 포인트 7.5%기준 포인트로만 2250포인트가 들어온다.

 

 

라쿠텐 카드에 대한 글은 아래 글을 참고

 

만들기 쉬운 라쿠텐 카드 심사기준/혜택

 

라쿠텐 후루사토 노제의 단점

라쿠텐 후루사토 노제의 단점 중 하나는 처리 지방 자치 단체의 수이다.

라쿠텐 후루사토 누제이에서 기부할 수 있는 지방자치단체의 수는 912개이다. 전국에 약 1,400개의 지방자치단체가 있기 때문에 일부 지방자치단체는 기부할 수 없다.

 

라쿠텐 카드와 이용시 더 큰 혜택

3% 포인트 적립율, 0과 5가 들어있는 날에 5% 포인트 적립율

라쿠텐 카드로 라쿠텐 후루사토 노제를 이용하는 경우 기부금의 3%포인트를 받을 수 있다.

라쿠텐 회원이 얻을 수있는 일반 포인트의 1 %

라쿠텐 카드 사용 포인트 (일반 포인트)의 1 %

SPU의 라쿠텐 카드 어워드 포인트 (제한된 시간 포인트)의 1 %

 

0과 5가 적용되는 날에 라쿠텐 시장에서 라쿠텐 카드를 사용하는 경우

2%포인트(한정 시점)를 추가로 받게 되므로 총 5%를 받게 된다.

즉, 10,000엔의 기부로 500포인트를 받을 수 있다. 라쿠텐 카드로 라쿠텐 후루사토 세금을 납부하면 5일, 10일, 15일, 20일, 25일, 30일에 기부하자! 이 캠페인은 매번 엔트리가 필요하므로 꼭 확인을 하자!

 

라쿠텐 슈퍼 세일과 쇼핑 마라톤 기간 더 더 큰 혜택

라쿠텐 슈퍼 세일과 쇼핑 마라톤 기간 동안 여러 상점에서 쇼핑하여 포인트가 증가한다

후루사토 세금 납부도 대상이다. 한 지방 자치 단체에 기부하면 하나의 상점으로 계산된다.

2점포 2개, 3개 점포 3회, 4개 점포 4회... 10개 점포에서 10배 증가한다. 1개 지방자치단체에 3만엔을 기부하면 1개 점포이지만, 3개 지방자치단체에 10,000엔을 기부하면 3점포로 간주되므로, 적게 횟수를 많이 기부를 하면 포인트업의 비결이다.

 

라쿠텐 프리미엄 카드사용으로 더 더 더 큰 혜택

라쿠텐을 많이 사용하는 경우 라쿠텐 프리미엄 카드를 신청하는 것이 효율이 좋다. 연회비는세금 포함 11,000엔이지만, 라쿠텐 시장에서 라쿠텐 프리미엄 카드를 사용하는 경우 포인트(기간 한정 포인트)는 +2%입니다. 라쿠텐 마켓에서 연간 82,500엔 이상 쇼핑하는 경우 연회비를 상쇄 할 수 있다.(포인트 배율 7.5배의 경우)

 

라쿠텐후루사토노제 이용방법

 

1. 라쿠텐 후루사토 노제 사이트 접속

 

【楽天市場】ふるさと納税｜はじめての方でも簡単！納付先や使い道が選べ、お礼の特産品も

 

2. 상품고르기

이제부터 천천히 쇼핑을 하면 된다.

랭킹에 있는 제품들 위주나 카테고리로 검색을 해서 필요한 물건을 쇼핑한다.

개인적으로 티슈나 물티슈 생필품 위주의 꼭 필요한 생활용품 먼저 채워넣은 다음 남는 기부금으로는 먹을 것 

상품권을 사는것이 생활비 절약을 개꿀팁이다.

대부분의 절약 잘하는 일본인들이 이렇게 말한다.

 

3. 기부하기

상품을 골랐으면 기부를 할 차례이다.

여기서 체크 해야 할것이 세가지가 있다.

 

첫번째, 후루사토 노제 전용이니,주문 내용 확인에 표시되는 "주문자정보"를 주민표정보로 간주함.(주문자와 기부자가 같은 사람인지 다시 확인해달라는 말)

두번째, 기부금 용도 선택 - 코로나 응원, 재해 응원 등 여러가지가 있는데 응원하고 싶은 항목을 선택

세번째, 원스톱 특례 제도 희망여부

제일 중요!!!! 위에서 설명한 두가지 공제신청 방법 중에서 원스톱특례제도를 선택했다면 반드시 "희망한다"를 선택

위 세 항목을 확인 후에 구매절차를 누른다.

장바구니에들어 있는 제품을 결제하면 끝.

 

라쿠텐 후루사토 노제를 이용해서 어차피 낼 세금 답례품 받고 포인트로 받는 현명한 절약생활하자!

 

 

← 라쿠텐 카드 신청하기(클릭)

 

 

 

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